Evitan la pérdida de 50.000 euros en una estafa internacional

La Guardia Civil de Zamora, en coordinación con una entidad bancaria, ha logrado la recuperación de una transferencia internacional por un importe de 49.980 euros.

La trasferencia la realizó una persona (tutor) que ejerce la curatela de la víctima y dueña del dinero estafado, tras ser engañado mediante técnicas de ingeniería social, en las que los autores suplantaron la identidad de la entidad bancaria y de la Guardia Civil para generar confianza y provocar una reacción inmediata en la víctima.

Modus operandi: Los hechos se iniciaron cuando el tutor legal de la víctima recibió un mensaje SMS que simulaba proceder de su entidad bancaria, alertando de una supuesta transferencia en curso. Al contactar con el número facilitado en el mensaje, fue atendida por personas que se hicieron pasar por personal de la entidad bancaria y, posteriormente, mediante una videollamada, por un supuesto agente de la Guardia Civil. Bajo esa falsa apariencia de credibilidad, los estafadores convencieron al tutor legal de la víctima para realizar una transferencia internacional con destino a Italia por un importe próximo a los 50.000 euros.

Tras percatarse de lo sucedido, contactó con su entidad bancaria para solicitar aclaraciones y tratar de anular la operación. La rápida presentación de la denuncia y la coordinación inmediata entre los investigadores, componentes del Puesto de la Guardia Civil de Zamora y del Equipo @ de la Comandancia, y la entidad bancaria, permitieron activar los mecanismos de comunicación y bloqueo necesarios, logrando finalmente la recuperación del total del importe transferido 49.980 €.

Las diligencias fueron entregadas en la Oficina de Reparto de los Tribunales de Instancia – Sección Civil y de Instancia de Zamora (Zamora), solicitándose la pertinente Orden Europea de Investigación dirigida a la entidad bancaria italiana destino de la transferencia fraudulenta.

El resultado de esta intervención remarca la importancia de denunciar con la mayor rapidez posible este tipo de hechos, especialmente cuando se trata de transferencias internacionales, ya que las primeras horas resultan fundamentales para intentar localizar, bloquear o revertir el movimiento del dinero.

La Guardia Civil recuerda que ninguna entidad bancaria ni organismo oficial solicita por teléfono la realización de transferencias, la facilitación de claves, códigos de seguridad o la ejecución de operaciones urgentes bajo amenaza de pérdida económica. Ante cualquier comunicación sospechosa, se recomienda colgar la llamada, no acceder a enlaces recibidos por SMS y contactar directamente con la entidad bancaria a través de sus canales oficiales.

El delito se cometió en el mes de mayo de 2026, como consecuencia, de una estafa en las que se utilizaron las técnicas denominadas “SMISHING” (combinación del inglés de los términos SMS y phishing) y “VISHING” (combinación del inglés de los términos voice y phishing), en la que se combinan las nuevas tecnologías y la ingeniería social (conjunto de técnicas que usan los ciberdelincuentes para engañar al usuario logrando que estos le faciliten datos confidenciales, infecten sus ordenadores con algún tipo de malware o abran enlaces a sitios infectados), obteniendo los estafadores importantes cantidades de dinero.